Меню

Fca регулятор что это такое

Британская лицензия FCA

Британская лицензия FCA

Financial Conduct Authority (FCA) или Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании — это негосударственный контролирующий орган, лицензии которого говорят о максимально возможной надежности брокера для его клиентов. Давайте посмотрим чем цениться эта лицензия и какие инвестиционные брокеры ее используют.

Британская лицензия и регуляция FCA

Организация образована 1 апреля 2013 году после принятия британским парламентом нового закона о контроле финансовых рынков. FCA стала право-преемницей FSA, регулировавшей с переменным успехом, финансовые компании до 2013 года. В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:

  • банки;
  • инвестиционные компании;
  • брокеры (в том числе ForEx брокеры);
  • фонды (в том числе пенсионные);
  • стрховые компании;
  • ипотечные компании;
  • другие финансовые компании (в том числе финансовые советники).

Основной целью FСA является организация прозрачности и отсутствия мошенников среди финансовых компаний. Поэтому, FСA требует от регулируемых ей компаний максимальной информативности и честности:

We regulate firms to make sure the advice they give customers about investments is clear, easy to understand and unbiased. We want customers to make an informed choice. They should understand the benefits of an investment product, any potential risks to their investment and fees they have to pay.

Британская лицензия FCAЕсли Вы решите обратиться в FCA по тому или иному вопросу — их штаб квартира расположена в Лондоне по адресу: ул. North Colonnade, дом 25, что в 30 минутах от Тауэркого моста (сам проверял быстрым шагом;-)).
Регулятор ведет публичный учет организаций, получивших ее лицензию. FCA может регулировать деятельность только компаний, зарегистрированных в Евросоюзе. Поэтому, брокеры, зарегистрированные в офшорах часто открывают дочерние компании в Объединенном Королевстве, чтобы получить лицензию. А для клиентов финансовых компаний в таком случае важно заключать договор именно с той структурой, которая регулируется FCA. Ознакомиться с полным перечнем регулируемых компаний можно на официальном сайте FCA.

Организация вправе запрещать любым финансовым компаниям оказание некоторых или даже всех услуг подобно тому, как Банк России отзывает лицензии у банков.

Клиенты предпочитают финансовые компании с лицензией FCA потому, что:

  • регулятор быстро решает ситуации, когда компании несправедливо обходятся с клиентами;
  • регулятор дает гарантию возмещения клиентам крупных потерь (до 50 000£) в случае банкротства или мошенничества компании. При этом оперативно блокируются счета мошенников и/или FCA контролирует процесс банкротства. Деньги для компенсации берутся из членских взносов, которые достигают 25 000 £;
  • регулятор постоянно проводит мониторинги регулируемых компаний с целью не допущения мошенничества;
  • регулятор все время совершенствуется, подобно современным антивирусам;
  • регулятор работает на опережения, контролируя компании, у которых могут возникнуть проблемы в связи с теми или иными событиями (например изменениям в законодательстве);

ПАММ-Брокеры с лицензией FСA

Для инвесторов FCA дает еще одно преимущество. Организация требует, чтобы средства инвесторов хранились на обособленных счетах, не доступных для самого брокера. Соблюдение этого требования очень жестко контролируется. То есть брокер предоставляет технологию, благодаря которой обеспечивается взаимодействие трейдеров и инвесторов. Сам брокер ни коим образом протянуть свои руки к деньгам клиентов не может. Именно это решение могло бы уберечь от огромных убытков инвесторов Forex-Trend Limited и Panteon-Finance. Но лицензии FCA у этих двух компаний не было.

Среди наиболее популярных брокеров Британская лицензия FCA (или регуляция) в том или ином виде есть только у трех:

Брокер Лицензия
Alpari (обзор) у региональной дочерней компании (№ 44002)
FXOpen (обзор) у региональной дочерней компании-брокера (№ 579202)
FIBOGroup (обзор) кипрский брокер под брендом «FIBO» частично регулируется FCA

Замечу, что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам.

Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

При этом, получить лицензию брокеру FCA достаточно просто. Для этого нужно:

  • заполнить заявку-анкету;
  • оплатить членский взнос (от 2 500 до 25 000 фунтов);
  • раскрыть информацию о компании (в том числе организационную структуру);
  • предоставить бизнес-план;
  • для действующих компаний — предоставить финансовую отчетность за последний прошедший год.
Читайте также:  Регулировка привода регулятора давления задних тормозов

Отмечу, что, ввиду тотального контроля со стороны FCA мошенники очень быстро выявляются и уничтожаются. С самого запуска в 2013 году регулятор уже выявил более 3 000 компаний, «обижающих» своих клиентов, и устранил соответствующие проблемы. В результате — финансовая сфера Британии по праву считается самой честной и прозрачной. Поэтому, компании, в который есть даже малейший элемент махинаций боятся лицензии FCA как огня. Ведь регулятор не только лишит лицензии, но и максимально информирует о нарушениях мировое финансовое сообщество. Таким образом, можно с уверенностью говорить, что если Вы заключили сделку с финансовой компанией, регулируемой FCA — то от обмана Вы будете защищены.

Вот что пишет сам регулятор о противодействию мошенничеству:

Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Источник



Регулятор FCA — стоит ли доверять данной компании в России?

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) — работает на рынке под таким названием уже почти семь лет. Организация появилась после распада регуляторного учреждения FSA, которое вело свою деятельность на рынке с 1986 года.

Одна из компаний PRA, которая появилась после распада крупного британского регулятора, осуществляет контроль над работой крупных финансовых учреждений. А FCA занимается контролированием деятельности Форекс брокеров, в том числе и в нашей стране. В прессе появлялись сведения о том, что Financial Services Authority распалась по причине своего масштаба. В то время, компания не смогла предотвратить мошеннические ставки Libor. У такой крупной организации, не хватило инструментов для предотвращения махинаций.

FCA защищает интересы потребителей, которые пользуются услугами таких торговых платформ. Она выступает в качестве своего рода наблюдателя за финансовыми рынками, в числе которых и Forex.

Сегодня, лицензия выданная регулятором, является наиболее авторитетной. Это связано с многочисленными требованиями, предъявляемыми к брокерам для ее получения. Но стоит ли доверять брокерам, работающим по ее разрешению в России? И насколько этот регулятор надежен в нашей стране? Для ответа на все эти вопросы требуется разобраться с целями работы, особенностями регулятора.

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ

Основные цели и задачи Financial Conduct Authority (FCA)

Обзавестись лицензией британского регулятора FCA мечтают крупнейшие Форекс Брокеры. Она интересна таким компаниям, поскольку главными целями регулятора стали:

  • Обеспечение справедливой и позитивной финансовой среды за счет контроля компанией отношений между брокерской организацией и ее клиентом;
  • Достижение улучшения ситуации на финансовом рынке любыми способами, что повышает к регулятору уровень доверия;
  • Минимизация рисков путем тщательного отслеживания деятельности компаний, которым она предоставляет лицензию на работу;
  • Отслеживание платежных возможностей того или много брокера. Если организацией будут обнаружены нарушения в сфере проведения платежных операций, у нее будет полное право ограничить доступ к счетам. А пострадавшие клиенты получают в среднем 25 тысяч фунтов компенсацию;
  • Проведение ежегодных проверок.

Financial Services Authority ставит перед собой большое количество задач для достижения поставленных целей. Они являются следующими:

Контроль над поведением компаний, которым она выдает лицензию, чтобы сделать услуги в финансовой сфере более востребованными;
Установка стандартов и требований, предъявляемых к продуктам инвестирования;
Тщательная проверка фактов, при урегулировании возникших разногласий между брокерскими учреждениями и трейдерами;
Наложение запрета на распространение финансовых активов, если они не соответствуют установленным требованиям;
Определение требований к формированию отчетов по финансам.

Благодаря целям и задачам можно сделать вывод, что организация в Англии имеет неплохие полномочия для финансового контроля над Форекс брокерами.

Читайте также:  Реле регулятор для муравья схема

Как правильно оформить жалобу в FCA в 4 шага?

Какие достоинства есть у брокеров с лицензией FCA регулятора?

Перед выдачей разрешения организация тщательным образом проверяет брокеров на соответствие требованиям. В них включен и размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.

Если же брокер будет признан в результате банкротом, то его клиентам выплачивается FCA страховка в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч. При этом, одного пользователя брокерскими услугами приходится примерно 50 тысяч фунтов стерлингов.

В целом, деятельность компании осуществляется с учетом регламента, установленного Центробанком Великобритании. Однако стоит отметить, что она является полностью автономной и не зависит от влияния властей того или иного государства. Поэтому даже в Москве она защищает интересы клиентов так же, как и в любом британском населенном пункте. Компания сегодня является независимым учреждением в сфере финансовых услуг.

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Какие требования при выдаче лицензии FCA предъявляет к брокерским учреждениям?

Лицензия регулятора, выдается не всем брокерским организациям, поскольку к ним предъявляются достаточно жесткие требования. И при появлении споров, FCA в большинстве случаев встает на сторону клиентов. Получить лицензию компании могут брокеры, не имеющие регистрацию в Великобритании. Это могут быть площадки из разных стран мира. Главное предоставить несколько десятков справок и квитанций.

Для работы с данным регуляторном не многие брокерские платформы могут выполнить основное требование. Оно заключается в открытии счета в банке, баланс которого не должен опускаться ниже одного миллиона евро.

Но получение лицензионного соглашения — это еще не все, что ожидает брокеров. Регулятор активно контролирует деятельность организаций, которым выдается лицензия:

  • Контролирование уровня ликвидности.
  • Проведение каждый год аудитов.
  • Требование отчетной документации.

Регуляторная компания отслеживает, чтобы права клиентов брокеров не нарушались!

Этапы получения разрешительной документации

Оформление лицензионного соглашения осуществляется в несколько шагов:

Подача претендентом заявки с заполненной анкетой;
Предоставление брокером финансовой отчетности за последние 12 месяцев;
Предоставление регулятору бизнес-плана, который показывает примерные планы по развитию брокерской организации на будущее;
Оплата вступительного взноса — до 25 тысяч фунтов. Это требуется, если компания одобряет выдачу лицензионного соглашения.

Откуда берется финансирование FCA?

Организация в случае проблем у клиентов с брокерами выплачивает компенсацию первым в довольно крупных размерах. Известно, что для ее финансирования используются средства финансовых учреждений. И появляется вопрос: «Кто они?»

Деньги поступают от компаний финансовой индустрии, среди которых могут быть:

  • фонды;
  • крупные банки;
  • страховые или пенсионные фонды;
  • дилинговые организации и многие другие.

FCA не стоит путать с многими подобными регуляторами, поскольку компания эта полностью независима, а у себя на родине и вовсе считается «правой рукой» Центрального банка.

Надёжность FCA регулятора

ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

Источник

Обзор регулятора Financial Conduct Authority (FCA)

FCA – регулятор, считающийся одним из лучших в мире. В отличие от многих других организаций, которые защищают трейдеров лишь на бумаге, FCA обеспечивает реальную защиту и следит за соблюдением брокерами свои обязательства. В обзоре выясним, что из себя представляет регулятор и на что могут рассчитывать трейдеры.

История создания

С 1985 года в Великобритании вопросами регулировки отношений между участниками финансовых рынков занималась FSA (управление по финрегулированию и надзору). К работе организации особых претензий не было вплоть до кризиса 2008 года, когда она оказалась неспособной снизить удар по британской экономике.

Уже спустя несколько лет FSA была переименована в FCA (это произошло в 2013 году), но сменой названия дело не ограничилось. По сути полномочия FSA распределились между 2 новыми организациями:

  • FCA – занимается постоянным контролем деятельности финансовых организаций, следит за выполнением взятых на себя обязательств. По сути – те же полномочия, что были и у FSA;
  • PRA – орган пруденциального надзора. В область его интересов отошли вопросы, связанные со страхованием и безопасностью.
Читайте также:  Пассивный регулятор громкости расчет

На сегодняшний день FCA – регулятор, считающийся едва ли не самым строгим, но при этом и самым надежным в мире.

Миссия регулятора

Коротко ее мы уже охарактеризовали, теперь остановимся подробнее на задачах, которые решает FCA:

  • защищается финансовая система Великобритании;
  • внимание акцентируется на финансовой грамотности инвесторов. Одно из требований регулятора заключается в том, что он обязан раскрывать всю информацию о предлагаемых продуктах. Клиент должен знать, во что он собирается вкладывать деньги, компания должна не только демонстрировать преимущества, но и о рисках инвестиций упомянуть;
  • контролируется деятельность всех лицензированных членов. Пресекаются любые попытки воспользоваться, например, инсайдерской информацией или обмануть клиента;
  • клиенты получают защиту в случае неправомерных действий брокера или его банкротства. Регулятор FCA может выплатить клиенту компенсацию в размере до £50000;
  • в отношении брокеров особенно строго контролируется их способность выполнять свои финансовые обязательства. От них требуют прохождения ежегодного аудита независимым аудитором, а также подачи регулярных отчетов о финансовом положении компании.

На данный момент FCA регулирует порядка 56000 инвестиционных компаний.

Структура Financial Conduct Authority

Состав регулятора следующий

  • John Griffith-Jones – председатель организации, в его ведении организационная работа, он обеспечивает регулярные заседания совета, выбор долгосрочной стратегии развития;
  • Andrew Bailey – исполнительный директор, назначен летом 2016 года. Также участвует в выработке стратегии развития FCA, отвечает за информационную составляющую, обеспечивая информацией председателя и членов советов;
  • исполнительный комитет – решает вопросы, связанные с: регулированием деятельности членов FCA, следит за выполнением рекомендаций и требований организации, мониторится использование ресурсов организации.

Помимо этого, в состав регулятора FCA входит еще несколько комитетов:

  • комитет по аудиту – занимается вопросами внутренней отчетности, ведется аудит и контроль работы самого регулятора;
  • комитет по стратегии работы и внешним рискам – производится оценка внешних факторов и их потенциальное влияние на работу организации;
  • комитет по вознаграждениям – в его ведении финансовые вопросы, распределение финансов между отдельными структурными элементами;
  • комитет по надзору – этот комитет взаимодействует с советом директоров, при необходимости может пересматривать план, порядок и бюджет, предусмотренный для компенсационных выплат.

Структура, в принципе, стандартная для любого регулятора.

Работает ли регулятор?

Часто оказывается так, что положения, записанные в уставе регулятора остаются только добрыми намерениями, а в реальности ничего подобного нет. В случае с регулятором FCA слова с делом не расходятся, многомиллионные штрафы и обязательная компенсация убытков пострадавшим инвесторам – не редкость.

Несколько примеров наложенных штрафов:

  • Tesco – оштрафована на £129 млн, причина – обман инвесторов, когда руководство компании завышало прибыль в отчетности в 2014 году;
  • после банкротства Alpari UK (из-за отмены Швейцарией фиксированного курса национальной валюты) клиенты брокера не остались без поддержки со стороны регулятора. Им тогда предложили либо финансовую компенсацию, либо перевод к другому форекс брокеру без потерь;
  • ActivTrades – брокер получил сравнительно небольшой штраф в размере £85750 всего лишь за халатное отношение к деньгам клиентов;
  • Alpari UK еще до банкротства брокер получил штраф £140000, из-за несовершенной системы контроля за торговлей клиентов. Теоретически трейдеры могли отмывать деньги.

На самом деле примеров намного больше, но и те, что мы привели в обзоре, доказывают эффективность работы FCA. Инвестор действительно получает защиту на случай нечестного поведения компании.

Заключение

Регулятор FCA вполне заслуженно считается одним из лучших в мире. Правила к членам довольно строгие, но тем, кто работает честно, особых неудобств они не доставляют. Ключевое здесь то, что каждый трейдер может рассчитывать на компенсацию до £50000 если его брокер регулируется FCA.

Источник